反洗钱之战面临溃败

犯罪
WinterIsComing (31822)发表于 2021年04月14日 21时53分 星期三
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直至 1980 年代,洗钱在全世界还不是一种犯罪行为。此后世界各国通过了反洗钱法律。911 恐怖袭击以及美国通过 Patriot Act 法案之后反洗钱的力度加强了。这使得反洗钱合规成为银行的一个重要工作。大型银行如汇丰和摩根大通有三五千打击金融犯罪的专家,风险和合规专家超过两万。结果是银行的合规成本远高于查获的洗钱金额,而与此同时洗钱的难度并不比几十年前更困难。金融犯罪专家  Ronald Pol 认为,全球的反洗钱系统是最无效的政策实验。这是一场正在失败的战争。每年的洗钱金额高达数万亿美元,只有极少的一部分被阻止。基于贸易的洗钱让反洗钱的成功率变得更低。