FTX 的骗局就明明白白的写在代码里，甚至都没有去有意的混淆代码。2019 年 8 月 1 日 FTX 代码库引入了 allow_negative 标记，前 FTX CTO Gary Wang 在作证时承认是前 CEO Sam Bankman-Fried（SBF）要求他与前工程总监 Nishad Singh 添加该标记的。带有该标记的账号被免除检查是否有足够的可取款金额。Wang 后来还修改了代码，带有该标记的账号被免除清算。检方同时指出，在修改代码的同一天 SBF 在 Twitter 上发帖声称 Alameda 的账号与其他人的账号一视同仁。Wang 作证说，allow_negative 标记是只提供给 Alameda Research 交易账号的特别权限。这意味着 Alameda Research 的账号可动用无限的信用额度。Wang 解释说，Alameda 一开始是没有如此高的信用额度的，但由于该公司缺乏足够的抵押品，它经常会遭遇交易问题，因此 SBF 要求将信用额度提高到防止问题再次发生。Wang 称，Alameda 最初的额度是几百万美元，后来提高到 10 亿美元，最后提高到 650 亿美元。Wang 还承认，FTX 的“保险基金”数字是虚假的。

2022 年 11 月 11 日，FTX 员工经历了公司短暂历史上最糟糕的一天，这家曾价值 320 亿美元的加密货币交易所宣布了破产。但更糟糕的时刻还没到来。身份尚未识别的一位黑客或一群黑客选择在这个时间点盗窃该公司的加密货币。FTX 因此次盗窃损失了 4.15-4.32 亿美元的加密货币资产，而如果不是剩余的员工及时采取行动，它本来会损失 10 亿美元以上。当天晚上 10 点左右，FTX 子公司 LedgerX CEO Zach Dexter 向剩余员工、破产律师和顾问发送了 Google Meet 邀请，主题是“紧急情况”。有数十人最终加入了 Google Meet，其中之一是联合创始人兼 CTO Gary Wang。当时数字资产信托公司 BitGo 正准备托管 FTX 剩余的加密货币资产。Dexter 建议让 BitGo 立即创建冷钱包将所有加密货币都转移过去。BitGo 表示这需要大约半个小时，但 FTX 员工认为等准备完毕可能为时已晚了。Google Meet 会议上有人建议先用硬件钱包储存资产。FTX 顾问 Kumanan Ramanathan 提出其办公室里有一个 Ledger Nano——U盘硬件钱包——可以作为加密资产的临时避难所。晚上 10:30 左右，Ramanathan 创建了新钱包，Wang 向该钱包转移了 4-5 亿美元的加密货币资产。BitGo 几分钟后通知他们冷钱包已经准备就绪。FTX 员工随后将所有资产都转移给了 BitGo。Ramanathan 的钱包最终也合并到了 BitGo。到了 11 月 12 日凌晨 5 点，BitGo 托管了 11 亿美元的 FTX 资产。

在 FTX 崩溃之后，最大加密货币交易所币安看起来完全支配了整个市场，然而不到一年时间帝国就深陷危机。过去三个月，十多名高管离职，公司至少裁员逾 1500 人，它处理的交易量从年初的七成降至了五成。如果币安倒闭，短时间会对加密货币市场造成巨大冲击，从长期看其它加密货币交易所会填补其空白。一位交易员表示其公司已进行过演习，一旦币安崩溃将迅速撤回资金。币安联合创始人兼首席营销官何一上个月在给员工的信息中表示，每一场战斗都攸关生死，唯一能杀死我们的是我们自己。美国司法部已对币安调查了一年，币安及其创始人赵长鹏可能面临刑事指控和数十亿美元的罚款。美国证交所已起诉币安，指控其在美国非法经营和挪用客户资金。监管问题已导致 Binance.US 收入下降七成，币安在内部讨论了赵长鹏是否应该辞职，部分高管认为他的离开会给公司带来喘息机会。赵本人一直住在阿联酋，该国与美国没有引渡协议。

加密货币交易所 FTX 去年底申请破产保护，正在清算资产的新管理层向特拉华州破产法庭起诉了前 CEO Sam Bankman-Fried（SBF） 的父母，试图追回 SBF 赠送给父母的价值千万美元的房产和挪用的数以百万计的资金。SBF 的父母 Allan Joseph Bankman 和 Barbara Fried 都是斯坦福大学的法学教授。起诉书引用 Joseph Bankman 的邮件称，他曾向其儿子游说大幅提高自己的薪水，而 SBF 随后从 Alameda 向其父母赠送了一千万美元，并在巴拿马向父母赠送了价值 1640 万美元的豪华房产。他的父母还推动了数千万美元的政治和慈善捐款，其中向斯坦福大学的捐款被认为旨在提升两人的职业和社会地位。

香港警方周一逮捕了当地社交媒体名人林作及其他五人。警方表示，该团伙涉嫌“合谋诈骗”投资者。就在上述抓捕行动几日前，香港证监会点名加密货币交易平台 JPEX，称其无牌照经营，并利用社交媒体上的名人来赢得业务。林作曾为 JPEX 平台宣传；JPEX 的某些产品回报率高达 21%。香港监管机构是世界上最看好加密货币的监管机构之列，但他们要求所有交易所都必须获得牌照。警方表示，迄今已收到 1400 多人对此案的投诉，涉及资产价值约 1.28 亿美元。

加密货币交易所 CoinEX 的热钱包遭到入侵，被盗走了价值 5300 万美元的加密货币。区块链安全公司 PeckShield 称，入侵发生在 9 月 12 日，黑客盗走了价值 1900 万美元的以太坊，1100 万美元的波场币，640 万美元的 Smart Chain Coin ($BSC)、600 万美元的比特币(BTC)，以及大约 295,000 美元的 Polygon ($MATIC)。被盗总损失 4300 万美元。但 CertiK Alert 将 CoinEx 损失估计提高到了 5300 万美元。CoinEx 表示所有受损的客户都会获得全额赔偿，在所有安全风险都消除前它暂停了充值和提现服务。

两年前萨尔瓦多宣布将比特币作为美元之外的第二种法币，此举旨在降低跨境交易成本以及推动支付数字化。该国的汇款收入占到了 GDP 的五分之一。萨尔瓦多政府还多次斥巨资购买比特币。两年之后，比特币对于该国的金融系统没有产生任何影响。经济学家称该国的工资、服务和商品等一切经济行为仍然是以美元支付的。而比特币的币值相比两年前下跌了一半。居民基本不使用比特币汇款，对于加密货币缺乏信任。今年五月进行的一项调查显示，71% 的回应者表示加密货币没能改善家庭经济状况。对于起伏巨大的比特币币值，一位报贩认为简直是抢劫。至今为止不到 2% 跨境汇款是通过加密货币和数字钱包完成的，政府购买的比特币损失了 4540 万美元。

当夏季电力需求超过供应时，美国德州电力部门 Electric Reliability Council of Texas (ERCOT)会推行一项政策，鼓励高耗电企业停产或减少运营活动，以将更多电力留在电网。高耗电企业可以从中积累名为能源信用（energy credits）的积分换取现金。比特币矿场是耗电大户，一家位于德州的矿场披露该公司上个月通过减产获得的收入远远超过挖矿所得。Riot Platforms 称它上个月从德州电力部门获得了 3170 万美元的收入，而它的矿机上个月共挖出 333 个比特币，其价值不到 900 万美元。该矿场去年 8 月也通过类似方法获得了 950 万美元。

倒闭的土耳其加密货币交易所 Thodex 创始人兼 CEO Faruk Fatih Ozer、他的妹妹 Serap Ozer 和弟弟 Guven Ozer 被判处 11196 年 10 个月 15 天监禁，以及 1.35 亿里拉（约 500 万美元）罚款。Thodex 曾是土耳其最大的加密货币交易所之一，Ozer 在 2021 年 4 月携款跑路，土耳其随后对其发出了全球通缉令，他于 2022 年 8 月在阿尔巴尼亚的 Vlore 市被捕，2023 年 4 月被引渡到土耳其，随即他被以七项罪名被捕。Chainanalysis 的研究显示，2021 年全球加密货币行业在拉地毯骗局（Rug pull）中损失 28 亿美元，其中九成发生在 Thodex 交易所。Ozer 被认为卷走了价值 25 亿美元的加密货币。

大多数阴谋论驱动的运动背后的秘密是，他们的信仰核心包含有一丝的真实性。举例来说，反疫苗者将大型制药公司过去的行为作为医疗机构不可信任的证据。加密货币批评者 Ben McKenzie 表示，这一丝的真实性就是来骗你的。他说，加密货币社群做对的一件事是指出现有的金融制度存在严重缺陷。加密货币兴起于 2008 年金融危机之后并非巧合。所有人都同意，现有的金融和经济体系问题很多。而加密货币倡导人士说：我们可以解决所有问题。是的，我们可以解决这个问题——然后你们会变得非常富有。McKenzie 认为加密货币是史上最大的庞氏骗局。

加密货币混币器项目 Tornado Cash 的两位创始人被控洗钱逾 10 亿美元。混币器旨在提高加密货币的匿名性，因此有助于黑客组织洗白窃取或勒索的加密货币。在美国司法部周三公布的起诉书中，Roman Storm 和 Roman Semenov 被控通过 Tornado Cash 违反制裁和洗钱，其中包括为朝鲜黑客组织 Lazarus Group 洗钱逾数亿美元。Storm 周三在华盛顿州被捕，俄罗斯公民 Semenov 在逃。Tornado Cash 项目的第三位联合创始人 Alexey Pertse 已经在荷兰被捕，将在阿姆斯特丹面临审判。

性工作者在某种程度上一直是金融贱民。Allie Eve Knox 自 2014 年从事性工作后，就被 PayPal、Venmo 和 CashApp 等支付应用封杀，因为它们都禁止销售成人内容。她还失去了银行账号，花了一周才拿回钱。ICU 护士 Allie Rae 在丈夫失业之后开始在 OnlyFans 上发帖，她销售成人内容的副业收入远远超过了主业，月收入接近 50 万美元。和 Knox 一样她很快就遇到了麻烦。Rae 从事性工作的副业曝光之后她失去了工作，她还发现房地产经纪人不想与她打交道，贷款人拒绝提供抵押贷款，会计师也冷落她。Rae 成立了一家公司管理其收入，但没有一家大型银行愿意提供商业账户。Knox 和 Rae 的经历是全球性工作者的典型遭遇。在被传统金融机构排斥之后，性工作者转向了加密货币。加密货币行业不仅允许客户在不提供个人信息的情况下付款，而且提供了绕过银行系统的方法，将付款直接打入个人钱包。但随着对加密货币的监管力度加大，性工作者们再次面临困境。

澎湃报道称，最近面临愈来愈大监管压力以及大规模裁员的最大加密货币交易所币安可能是规模最大的分布式公司。赵长鹏于 2017 年在上海创立币安，在中国对加密货币交易所发布禁令之后迁移到日本，在日本金融监管机构对其发出警告之后，它不再公布公司总部所在地。报道称，币安员工远程分散在世界各地，可能很多人从入职到离职都没见过自己的几位同事。统计数据显示，币安员工分布在 69 个不同的国家或地区，其中新加坡 176人，英国 78人，阿联酋 75人，公司创始人赵长鹏和何一都在迪拜。如果根据城市来排名的话，迪拜将会排名第一。有 65 个人在迪拜，64 个人在伦敦和 16 个人在阿姆斯特丹。

美国联邦检察官周一表示，在 2022 年中期选举前，Sam Bankman-Fried 使用从 FTX 交易所客户那里窃取的资金，向共和党民主党资助了逾亿美元的政治捐款。他指示两位 FTX 高管躲避政治捐款的限额，隐瞒资金来源。检方称，此举旨在游说国会和监管机构支持立法和监管，使得 FTX 更容易继续接受客户存款和继续增长。他指示的 FTX 高管包括负责工程的 Nishad Singh 和 FTX 巴哈马联席 CEO Ryan Salame，Singh 向民主党捐赠了 970 万美元，而 Salame 向共和党捐赠了逾 2400 万美元。

FTX 创始人 Sam Bankman-Fried（S.B.F.）原计划在今年冬天的斯坦福课堂上就科技伦理主题发表演讲。他去年底在巴哈马被捕，之后被引渡到美国受审。他被控盗取数十亿美元的客户资金去填补旗下对冲基金 Alameda Research 的损失。在支付了 2.5 亿美元的保释金之后他被软禁在父母家中，他的父母是斯坦福大学法学教授 Joseph Bankman 和 Barbara Fried。但上周五，他的保释被法官 Lewis A. Kaplan 撤销了，原因是他被指试图干扰证人。他不再住在父母位于斯坦福校园的房子内，而是关押在布鲁克林的拘留中心 Metropolitan Detention Center。Bankman-Fried 违反保释条件可能导致帮助担保 2.5 亿美元保释金的父母、斯坦福教授 Andreas Paepcke 以及前法学院院长 Larry Kramer 没收其提供的抵押品。

PayPal 推出与美元挂钩的稳定币，成为第一家拥抱加密货币的主流金融科技公司。加密货币行业过去一年面临诸多监管方面的挑战，一系列引人注目的加密货币交易所倒闭事件也加剧了监管方面的压力。PayPal 的稳定币被称为 PayPal USD，由美元存款和短期美国国债支持，将由 Paxos Trust Co.发行，逐步提供给 PayPal 美国客户。PayPal USD 可随时兑换成美元，也可以用于购买 PayPal 平台上的加密货币如比特币。Paxos 公司通过其 Twitter 账号（或 X 账号）表示这是整个金融行业的里程碑时刻。

OpenAI CEO Sam Altman 的加密货币项目 Worldcoin 上周开始发行 WLD 代币，并开始在全球范围内的多个地区设立展区进行推广。Worldcoin 项目的生态系统由两方面组成，分别是 World ID 和 WLD 代币，World ID 为用户提供“数字护照”，能够帮助区分人与 AI。而 WLD 是在以太坊 Layer2 区块链上发行的加密货币，它可以用来在 Worldcoin 支付平台上进行交易和转账。为了获得 WLD，用户需要下载 World App，并在一个叫做 Orb 的设备前进行虹膜扫描。Altman 表示，未来他希望 WLD 能够成为一种全球通用的货币，以及一种实现全民基本收入（UBI）的工具。但对侵犯公民隐私的担忧已经引起全球监管机构注意。肯尼亚内政部表示，已暂停 Worldcoin 的当地活动，政府机构将评估公共安全的潜在风险。

全球最大的加密货币交易所币安本应在中国于 2021 年将加密货币交易列为非法时舍弃中国市场。但根据 WSJ 看到的内部数据以及币安现任和前任员工的说法，用户一个月内在中国交易了 900 亿美元加密货币相关资产。这些交易使中国成为遥遥领先的币安最大市场；若不计入一些超大型交易者的交易，中国市场占该交易所全球交易量的 20%。据现任和前任员工称，中国对币安的重要性曾在内部公开讨论过。据一些现任和前任员工称，尽管有上述禁令，但该交易所的调查团队仍与中国执法部门密切合作，在中国 90 多万活跃用户中侦查潜在的犯罪活动。币安一位发言人说：“Binance.com 网站在中国被屏蔽，在中国的用户无法访问。”

WSJ 援引消息来源报道，最大的加密货币交易所过去几周裁掉了逾千名员工。知情人士表示，裁员还在继续，币安可能会失去逾三分之一的员工。这次裁员是全球性的，币安在印度的客服有数十人被解雇。在大规模裁员行动开始前，币安的员工总数约为 8000 人。过去几个月，它成为美国监管机构的打击目标。美国证交会 SEC 上个月起诉了币安及其创始人赵长鹏，被控其在美国非法经营交易所，滥用客户资金。币安还面临美国司法部的调查。

新加坡主权财富基金淡马锡 2023 财年投资组合净值比前一个财年减少 5.2%，一个重要原因是加密货币投资失利。淡马锡净亏损 73 亿元，其中包括对加密货币交易平台 FTX 的投资减值，该基金上一次亏损是在 2016 年。淡马锡首席投资官罗锡德（Rohit Sipahimalani）说，由于加密货币行业监管的不确定性，该基金目前不寻求投资加密货币公司。