最高法院发布了关于修改《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定，将于 2022 年 3 月 1 日起施行。《解释》第二条第八项修改为：“以网络借贷、投资入股、虚拟币交易等方式非法吸收资金的”，即将通过虚拟币的集资活动定性为非法。新的修正案允许法院对加密货币集资者进行判决，根据筹集金额判处最高十年以上徒刑。

周二拜登政府就乌克兰冲突对俄罗斯实施了新的制裁，旨在阻止其获得外国资本。但专家表示，俄罗斯实体正准备与全世界任何愿意与他们合作的人进行交易，以缓冲最坏的影响。他们表示，这些实体可以使用数字货币绕过政府赖以阻止交易执行的控制点——主要是银行的资金转移。制裁是美国和欧洲国家影响不被其视为盟友的国家行为的最有力工具之一。特别是美国能将制裁作为外交工具，因为美元是世界储备货币，并被用于全球支付。但美国政府官员越来越意识到加密货币有可能削弱制裁的影响，正在加强对数字资产的审查。银行必须遵守“了解你的客户”规则，其中包括验证客户身份。但是推动加密货币和数字资产买卖的交易所和其他平台很少像银行那样善于跟踪客户，即使它们也应该遵守同样的规则。专家表示，如果选择逃避制裁，俄罗斯可以任意使用多种与加密货币相关的工具。它只需要想办法在不使用美元的情况下进行交易。俄罗斯政府正开发央行数字货币，即所谓的数字卢布，希望直接与其他愿意接受数字卢布的国家交易，而不用先兑换成美元。勒索软件之类的黑客技术帮助俄罗斯的行动者窃取数字货币并弥补因制裁而损失的收入。加密货币交易记录在底层的区块链上，虽然这种做法让交易透明化，但俄罗斯开发的一些新工具可帮助掩盖此类交易的来源。这将允许企业在不被发现的情况下与俄罗斯实体进行交易。2020 年 10月俄罗斯央行的代表对莫斯科的一家报纸表示，新的“数字卢布”将降低该国对美国的依赖程度，并能够更好地抵抗制裁。它将允许俄罗斯的实体在国际银行系统之外，同任何愿意以接受数字货币的国家进行交易。俄罗斯可以在其他被美国制裁的国家（包括伊朗在内）中找到愿意合作的伙伴，这些国家也在开发政府支持的数字货币。据世界银行称，俄罗斯最大的进出口贸易伙伴——中国已经推出了自己的央行数字货币。

加密货币市场以波动巨大著称，以比特币为例，昨天币值可能达到 5 万美元，今天就变成了 4 万美元，后天可能只有 3.5 万美元了。不是所有的加密货币投资者都拥有庞大的财富，能巍然不动，他们可能是普通的投资者，可能是将一生的积蓄都投入进去了。他们的心理如何承受这种大起大伏？对 750 名加密货币投资者的调查发现，三分之一的人实际上对所投资的东西知之甚少。市场波动带来的压力和焦虑并非玩笑。受调查的投资者表示加密货币几乎毁了他们的生活。面对下滑的市场，投资者们告诫自己要 HODL [Hold on for Dear Life]，不要急于抛售，要坚持，相信市场会反弹。但在反弹之前加密货币投资者需要经受住它对生活的伤害。

全球监管机构警告，华尔街机构与加密市场的联系日益密切，可能会威胁到金融稳定，引发信贷紧缩金融危机。金融稳定委员会（FSB）表示，随着大银行和对冲基金等机构投资者更深入的参与 1.9 万亿美元的加密货币市场，他们需要对这些机构“持续保持警惕”。FSB 在一份报告中表示：“如果当前的规模增长和加密资产与这些机构相互关联的势头持续下去，可能会对全球金融稳定产生影响。”尽管加密货币只占全球资产的一小部分，但随着数字金融和传统金融的联系愈加紧密，FSB 担心加密货币市场的波动会产生影响。它表示：“如果金融机构继续更多地参与加密资产市场，可能会以意想不到的方式影响资产负债表和流动性。”监管机构将加密货币事件的风险与引发 2008 年金融危机的信贷紧缩进行比较。它表示：“就美国次贷危机而言，少量已知的敞口并不一定意味着风险很小，特别是在缺乏透明度以及监管覆盖不足的情况下。”它指出，“具有系统重要性”的银行和其他金融机构越来越热衷于参与其中并获得加密资产敞口。具有系统重要性的机构如果失败，可能会引发金融危机。FSB 指出，随着机构的参与，加密货币市场的总价值在2021 年增长了 3.5 倍，达到 2.6 万亿美元规模。随着价格的暴跌，其价值在 2022 年头几个月大幅下挫。

2016 年香港比特币交易所 Bitfinex 宣布黑客窃取了 12 万枚比特币，当时价值 7000 万美元，今天价值 45 亿美元。本周美国司法部宣布逮捕了一对生活在纽约曼哈顿的年轻夫妇，扣押了价值 36 亿美元的比特币，这一金额为史上最高。在这起案件中，500 美元沃尔玛礼品卡订单成为破案的一个关键。34 岁的 Ilya “Dutch” Lichtenstein 是俄罗斯移民，6 岁随家人移居美国，朋友称他内向，偏爱编程和做电路板而不是社交；31 岁的 Heather R. Morgan 来自北卡，被认为更外向，她在福布斯网站有专栏，自称是打击诈骗和网络犯罪的专家。两人在一起有七年时间。对 Bitfinex 的攻击发生在 2016 年 8 月，黑客使用恶意程序渗透到 Bitfinex 的网络，通过 2000 多笔未经授权的交易将窃取的比特币转移到一个外部账号。但由于区块链的公开属性，窃取可能比洗掉这笔巨款更容易。黑客在早期将窃取的比特币通过暗网市场 AlphaBay 洗白。但在 2017 年 7 月联邦检方扣押和关闭了 AlphaBay。此类的打击增加了洗钱的难度。黑客之后尝试在多个交易所注册账号，转入资金，但按照反洗钱要求部分交易所要求黑客验证身份，没有回应后冻结了账号。黑客失去了大约 30 万美元的比特币。2020 年 5 月 3 日与被盗比特币相关地址购买了一张面额 500 美元的沃尔玛礼品卡，礼品卡发送给了一个俄罗斯注册的电邮，但交易使用的 IP 来自纽约。礼品卡随后在沃尔玛应用上兑换，之后进行的三笔交易使用了 Morgan 女士的名字、电邮和纽约住址。2021 年 1 月，调查人员请求法官搜查这对夫妇关联的电邮账号。法官在批准时感叹这就是未来的潮流，100% 数字化。两人在去年 11 月在收到 ISP 通知之后获悉了调查，随后宣布立即结婚。今年 1 月联邦特工带着搜查令现身其公寓前。调查人员扣押了 4 万美元现金和 50 多个电子设备，期间 Morgan 女士试图锁定一部手机以阻碍调查。但实际上无济于事，调查人员从其电邮和云服务账号里获得了足够的情报，其中一个电子表格包含了从 Bitfinex 窃取的绝大部分比特币钱包地址，价值 36 亿美元。

印度央行(Reserve Bank of India)副行长 T. Rabi Sankar 在一次银行会议上将加密货币比作是庞氏骗局。他告诉与会者，加密货币是特别为绕过受监管金融系统设计开发的，没有任何现金流支持。加密货币无法定义为货币、资产或商品；它们没有作为基础支撑的现金流，没有内在价值；它们类似于庞氏骗局，甚至可能更糟糕。他说，作为一种价值储藏，比特币之类的加密货币到目前为止产生了超高额的回报，但 17 世纪的荷兰郁金香同样如此。

区块链数据公司 Chainalysis 的分析显示，2021 年勒索软件攻击获得的资金中，74% 流向了俄罗斯黑客。俄罗斯否认了包庇网络犯罪分子的指控。2022 年 1 月俄罗斯应美国要求逮捕了 14 名 REvil 勒索软件组织成员，这是该国唯一一次对其境内的勒索软件攻击者采取行动。研究人员称，超过 4 亿美元的的加密货币付款流向了俄罗斯关联组织，而俄罗斯的加密货币公司被指还从事了大量的洗钱活动。Chainalysis 的报告显示，有 9.9% 的勒索软件收入流向了 Evil Corp——该组织在俄罗斯的活动没有受到任何惩罚，它的一位领导人 Igor Turashev 在莫斯科著名的 Federation Tower 大楼内从事了多项生意。

随着加密货币日益广泛接受，加密货币家庭财产的分割成为一种新的争执来源，分居的夫妻指责对方欺诈和财务管理不善。丑陋的离婚往往会在所有的事情上都引发争执。加密货币难以跟踪和估值的特点带来新的难题。加密货币是在去中心化网络上交易的数字资产。离婚律师表示，很多情况下配偶会少报财产，或者试图将资金隐藏在难以进入的在线钱包。服务于高净值客户的纽约离婚律师 Jacqueline Newman 表示：“一开始，钱藏在床垫下面，然后是开曼群岛的银行账户里。现在则是用加密货币。”加密货币的兴起为犯罪分子提供了一种有用的交换媒介，为欺诈创造新机会。但数字资产并非无法追踪。交易记录在被称为区块链的公共分类账上，让精明的分析师能追踪资金。一些离婚律师开始依赖不断增长的法律事务调查行业，他们收取数万美元的费用，追踪比特币和以太坊等加密货币从在线交易所到数字钱包的转移。调查公司 CipherBlade 的法律事务分析师 Paul Sibenik 表示，公司过去几年处理了大约 100 起与加密货币相关的离婚案。他表示很多起案件中，追踪到丈夫向妻子隐瞒了价值超过 1000 万美元的加密货币。Sibenik 先生表示：“我们正努力让这个领域变得更干净。这需要一定程度的追责。”在采访中，近十二位律师和法律事务调查员描述了一些离婚案件，配偶一方（通常是丈夫）被指控在加密货币交易方面说谎或者隐藏数字资产。没有一对夫妇同意接受采访。但是一些离婚案件形成了书面记录，可揭示纠纷是如何发生的。

六位成人艺人接受采访谈论了她们对加密货币的兴趣。其中之一是网络主播 Allie Eve Knox，她的账户被 PayPal、SquareCash 和 Venmo 等支付公司以存在与性工作相关的理由关闭。加密货币最大的吸引力在于她对赚到的钱具有完全且不可撤销的所有权。Knox 表示：“我可以兑现。我可以持有。我可以看着它的价格上下波动。”“这是我的。”随着银行、信用卡公司和支付处理商收紧对成人内容的监管，成人工作者表示比特币等加密货币给了她们安全感和独立感，Knox 是其中之一。使用加密货币不会有中间人决定哪些交易是可接受的。

在成人行业呆了 40 多年的萨克拉门托性工作者 Kristen DiAngelo 也是一位活动人士，她解释说：“美国大部分的性工作是合法的。虽然没有得到公平对待，但仍然是合法的。”部分陪侍者——收费从每小时 1700 美元到 24 小时 1.1 万美元不等——现在在广告中明确表示更喜欢接受比特币或者以太坊付款。DiAngelo 表示，她永远不会忘记银行账户第一次无预警下被关闭。DiAngelo 打电话给花旗银行，得知账户被冻结，她应该撕掉起信用卡。DiAngelo 称，客服代表表示他们“没有权利”告诉她为什么会出现这种情况，她必须写一封正式邮件才能询问更多细节。

他们却表示她仍然必须对所欠的款项负责。她的处境具有讽刺意味，因为 DiAngelo 在 1980 年代曾在花旗银行担任股票经纪人，她总是照章纳税，信用得分超过 800 分。她把钱转到了另一家银行。之后这家银行也标记并关闭账户，她又转到下一家。在被第三家银行拒之门外之后，DiAngelo 完全改用比特币满足网上银行需求。几乎每一位接受采访的性工作者都提到更换平台的情况。如今成人网站接受加密货币，有些只接受加密货币交易。一些成人媒体公司甚至使用区块链技术开发数字货币和平台。接受加密货币的性工作者也不得不接受其价格的剧烈波动，这可能会减少收入。例如比特币从 11 月的历史高点下跌超过了 40%。

区块链数据公司 Chainalysis 的一份报告称，NFT（Non-fungible token）市场充斥着冲销交易（wash trading），通过频繁购买自己的 NFT 来抬高价格获取暴利。冲销交易这一为欺骗市场而买卖证券的行为曾在华尔街很流行，但近百年来已被视为非法。不受监管的 NFT 市场给了欺骗者利用旧欺诈手段的新舞台。报告跟踪了同一名交易者来回出售相同 NFT 至少 25 次的情况，识别了 110 名 NFT 冲销交易者，他们从中获取了大约 890 万美元的利润。报告称，2021 年第三季度冲销交易涉及的加密货币价值超过一百万美元，第四季度大约 140 万美元。

Linux 之父 Linus Torvalds 在内核中添加了一行代码“Name = I am Satoshi”。再次引发了比特币神秘创作人中本聪的讨论。中本聪在 2008 年发布了比特币的白皮书，在 SourceForge 上发布了最早的比特币程序。他在 2010 年停止参与比特币社区，此后基本上从互联网上销声匿迹。随着比特币为代表的加密货币的兴起，围绕谁是中本聪的讨论持续至今，其身份至今无人知晓。Linus Torvalds 会是中本聪？当然不可能，Torvalds 承认他只是针对 GitHub 如何工作开了玩笑。

Meta 命运多舛的加密货币 Diem（前称 Libra）可能永远不会面世。彭博社报道，Diem 协会（Diem Association）“正考虑出售资产，作为向其投资者成员返还资本的一种方式。”尚不清楚 Diem 协会拥有哪些资产，报道指出，该组织正与银行家讨论出售知识产权，并为“开发该技术的工程师寻找新家。”如果出售实现，对扎克伯格（Mark Zuckerberg）倡导的这种加密货币而言，恐怕是棺材上的最后一颗钉子。由于监管阻力和立法者的担忧，该稳定币落地的计划一直停滞不前。在以 Libra 的名称首次宣布后，几家知名的合作伙伴于 2019 年退出。去年秋天 Facebook 开始了 Novi 的小型试点项目，它是以前被称为 Calibra 的加密货币钱包。Novi 被迫在没有 Diem 支持的情况下推出——它使用了另一种名为 Pax Dollar 的稳定币——表明 Diem 的未来仍然不确定。长期担任 Facebook 高管的 David Marcus 负责该加密货币计划，他当时表示 Facebook 仍然致力于 Diem。他写道：“我想明确一点，对 Diem 的支持没有改变，我们打算在 Diem 获得监管部门的批准并推出后，推出支持 Diem 的 Novi。”Marcus 在一个月后宣布离开 Facebook。

2018 年初，Dan Reich 与朋友决定用价值 5 万美元的比特币购买一批 Theta 代币，这种新加密货币当时仅为一枚 21 美分。他们最初在中国的交易所持有这些代币，但在几周内中国政府广泛打击加密货币，意味着他们可能无法再访问该交易所，所以他们不得不将所有的币都转移到一个硬件钱包中。Reich 和朋友选择了 Trezor One 硬件钱包，设置了一个 PIN 码，然后两人就忙于生活将其抛掷脑后了。到年底，该代币价格跌到不足原值的四分之一，然后回升、再崩盘。Reich 决定兑现，但朋友却把写着 PIN 码的纸弄丢了，而且数字也忘记了。他们认为 PIN 码是四位数（实际上是五位数）开始尝试猜测，但每次尝试失败后，钱包的等待时间都会加倍，然后才能再次猜测。猜错了 16 次之后，钱包会自动抹掉数据。在尝试了十二次之后，他们停下不敢再猜了。Reich 放弃了，在大脑里将这笔钱一笔勾销。他愿意承担损失——直到这些币的价格再次上涨。代币的价值从大约 1.2 万美元的低点一路飙升。到 2020 年底，价值超过了 40 万美元，一度短暂攀升到 300 多万美元。没有 PIN 码难以进入钱包——但这并非不可能。

想到自己可能在网上还有上百万美元的财富，Reich 和朋友发誓要找到一条打开钱包的通路。在区块链上拥有加密货币的唯一方法是单独拥有与一块货币相关的私钥——但是管理秘钥是一大挑战，有时风险很高。加密货币数据公司 Chainalysis 估计，超过 370 万个比特币（价值 665 亿美元）可能被所有者搞丢了。丢失的原因有很多：存储软件钱包的电脑或手机被盗或者崩溃，钱包无法恢复；所有者无意中丢掉了他们的硬件钱包；或者所有者忘了他们的 PIN 码，或者在没有把 PIN 码交给家人的情况下死亡。随着这些无法访问的代币的价格在 2020 年迅速上涨，Reic h和朋友迫切希望破解钱包。

他们在网上搜索，找到了三位硬件专家在 2018 年一次会议上的演讲，专家发现了一种方法，可以在不知道PIN 码的情况下访问 Trezor 钱包中的密钥。这些工程师拒绝帮助他们，但这给了 Reich 希望。Reich 表示：“我们至少知道这是可能的，并且对于如何做到这一点有了一些方向性的想法。”他们在瑞士找到了一位投资人，声称有同事可在法国实验室里破解钱包。但有一个问题：Reich 不能知道他们的名字，也不能去这个实验室。他必须把钱包交给瑞士的这位投资人，后者交给在法国的同事。这是一个疯狂的想法，充满了风险，Reich 和他的朋友非常绝望。在准备前往瑞士前他们发现了一个更好的选择：美国硬件黑客 Joe Grand。

印尼金融服务管理局禁止金融公司帮助销售加密货币。金融服务管理局在一份声明中表示，它严令禁止金融服务机构使用、营销或促进加密货币资产交易。它警告加密货币资产的价值波动巨大，购买数字资产的人应充分了解其风险。 金融服务管理局还对加密货币投资中的庞氏骗局发出了警告。加密货币市场最近几天起伏巨大，比特币币值在跌到 3.5 万美元之后略有回升。

在公开场合，世界最大加密货币交易所币安（Binance）表示欢迎政府的监督。与此同时，这家企业向监管机构隐瞒信息，对客户的检查很薄弱，并违反自身合规部门的建议。很多报道显示，币安游走在管理传统金融机构和很多加密货币竞争对手的规则之外。不透明的公司结构让币安能提供许多国家监管机构不允许本地注册公司销售的产品。币安一再拒绝具体说明其在线交易所主体位于哪个司法管辖区，让监管机构对其活动进行监督的工作变得复杂。它还最大限度减少昂贵的客户背景调查。据监管文件和知情人士透露，当金融当局和商业合作伙伴询问时，币安至少四次拒绝提供有关其运营的详细信息。在路透社看到的加密电报消息中，包括首席合规官 Samuel Lim和 前全球洗钱报告官 Karen Leong 在内的币安员工对“了解你的客户”检查的薄弱状态感到担忧，这些检查旨在防止洗钱。三名前币安高级员工表示，他们向赵长鹏本人表达了担忧，但他置之不理。币安不顾自己合规部门的评估，继续在包括俄罗斯和乌克兰在内的七个国家拓展客户，在一份 2020 年初的内部报告中，这些客户被认为洗钱风险“极高”。去年币安淡化了与德国商业伙伴安排的合规规则，引起了公司内一些员工的不安。

匿名读者 写道 "几年前加密货币未被广泛谈论时，Vivaldi 考虑宣布思想币作为愚人节笑话。随着加密货币和 NFTs 得到令人难以置信的炒作和关注，这样的笑话有些不合时宜了。 加密货币被鼓吹为货币革命，投资的未来和技术突破，但凌驾炒作就会发现这只有一个伪装成货币的传销骗局。 通过在浏览器中创建加密货币或支持与加密货币相关的功能，往好了说是帮助用户赌博，往坏了说是场骗局，这显然是不道德的。Vivaldi 拒绝将这些骗局伪装成机会。对于投机者来说这可能是场游戏，但被困于传销的人来说这可能是毁灭性的。 仅仅是不值得。"

比特币币值过去几天持续下跌，周一跌至了 3.5 万美元，创下了六个月以来的新低。世界上第一个将比特币作为法币的国家萨尔瓦多则宣布它逢低买入 410 个比特币，价值约 1480 万美元。这不是萨尔瓦多第一次逢低买入，上一次是在去年 9 月，但到今天其币值已经跌去了 10% 以上。比特币的币值以起伏巨大著称，去年 11 月其币值一度达到 7 万美元，但不到三个月币值就蒸发了 40% 以上。其它加密货币如以太坊也都呈跌势，美国股票市场同样状况不佳。

希望为阿富汗提供紧急援助的非政府组织（NGO）正转向加密货币。去年 8 月塔利班接管阿富汗时，Fereshteh Forough 担心该组织会关闭她在第三大城市赫拉特的学校。Forough 创立的非政府组织 Code to Inspire 向年轻的阿富汗女性教授计算机编程，而塔利班反对女性接受中学教育。几个月后，情况与 Forough的想象大相径庭——甚至比她的想象更糟糕。这所学校幸存下来，主要是以虚拟的形式，却已经从一个编码训练营变成了一个救济组织。Forough 的学生面临的最大风险不是缺乏教育，而是饥饿。Forough 想方设法为这些女性提供应急支票，但遭到了银行的阻挠——它们不想冒险违反美国的严厉制裁。她说摩根大通（JPMorgan Chase）一再阻止她转移资金的尝试，学生无法在阿富汗当地的银行取出现金——当地很多银行已经关闭或者实施了严格的提款限制，这让她越来越担心。为了应对这种状况，她转而使用加密货币进行每月的紧急付款，帮助学生获得足够生存的食物。使用加密货币有几个好处：逃离塔利班的阿富汗人可以毫无风险地随身携带自己的资产。希望绕开银行并小心翼翼避开塔利班的人道主义机构可以直接为有需要的人提供现金。如果通过数字交易直接提供援助，就可以避开可能会窃取或者试图转售援助包的走私者和中间人。

俄罗斯央行发布报告建议禁止加密货币。名为《Cryptocurrencies: trends, risks, measures》的报告指出，加密货币不稳定，被广泛用于非法活动如欺诈。报告称，通过提供一种将钱取出来的渠道，加密货币可能破坏国民经济，增加监管机构维持货币政策的难度。央行因此建议政府制定新法律法规，禁止加密货币相关活动。央行并不禁止私人持有加密货币，但建议加强对使用加密货币支付的禁令。

英格兰威尔士高等法院的一项要求缴纳诉讼费用担保的命令让一起诉讼走进了人们的视野：自称比特币创始人的澳大利亚人 Craig Wright 要求 Bitcoin SV (Bitcoin Satoshi Vision，比特币原版的一个分支）的开发者重写区块链，恢复被黑客删除的私钥，好让他重新访问其价值千万美元的比特币宝库。Craig Wright 起诉的对象有 15 人，其中包括比特币视频博主 Roger Ver，瑞士公司 Bitcoin Association for BSV 等，Wright 声称他们参与了 Bitcoin Core 和 Bitcoin Cash ABC 的开发。被告都否认了指控。法庭现在要求缴纳诉讼费用担保是法律程序的一部分，如果拒绝缴纳诉讼将会终止。