今年七月，美国指控加密货币交易所 Coinbase 前产品经理 Ishan Wahi 及其兄弟和密友从事内幕交易，他们在 Coinbase 上市新代币前买入从而在之后的上涨中获利。Wahi 拒绝认罪，但他的兄弟 Ishan Wahi 本周一在法庭听证会上承认了指控。他根据 Coinbase 机密的商业信息交易加密货币资产。美国纽约检察官办公室发表声明，称这是首次在加密货币内幕交易案件中有被告人认罪。Nikhil 的判决将在 12 月宣布，他面临最长 20 年徒刑。他还被勒令归还内幕交易的非法所得。美国司法部称，Nikhil 在获得内部信息之后使用了化名利用不同的钱包匿名化加密货币交易。

Axie Infinity 是一款 Sky Mavis 开发的热门游戏，允许参与者在玩游戏过程中积累加密货币。它的日活跃用户达到 270 万周交易量 2.14 亿美元。今年三月它被盗走了 5.4 亿美元加密货币，攻击者被认为来自朝鲜。现在美国政府透露它查获了价值 3,000 多万美元的加密货币。分析师说，这既反映了美国联邦调查局(FBI)和其他机构日益增强的能力，也反映了美国对挫败朝鲜黑客的重视。加密货币情报公司 Chainalysis 的高级调查主管 Erin Plante 周四在巴塞罗那的一次会议上宣布了查获的金额。Plante 表示，这是美国执法部门规模最大的查获行动之一，也加大了朝鲜黑客组织 Lazarus Group 获取资金的难度。

已倒闭的加密货币交易所 Thodex 创始人兼 CEO Faruk Fatih Ozer 在阿尔巴尼亚的 Vlore 市被捕。Thodex 是土耳其的交易所，在 Ozer 于 2021 年 4 月携款跑路之后土耳其对其发出了全球通缉令，他面临长达 40,564 年的监禁。Chainanalysis 的研究显示，2021 年全球加密货币行业在拉地毯骗局（Rug pull）中损失 28 亿美元，其中九成发生在 Thodex 交易所。Ozer 被认为卷走了价值 25 亿美元的加密货币。在 Thodex 案件中已有六人被捕，其中包括 Ozer 的家人，

荷兰财政情报调查处（FIOD）宣布在阿姆斯特丹逮捕了一名 29 岁的男子，他涉嫌参与了加密货币混币器项目 Tornado Cash 的开发。混币器旨在提高加密货币的匿名性，本周一美国财政部宣布制裁 Tornado Cash，原因是它帮助朝鲜黑客组织 Lazarus Group 洗钱逾 4.55 亿美元。荷兰 FIOD 称它从今年六月开始对 Tornado Cash 展开刑事调查，原因和美国类似，它被认为帮助洗黑钱。调查显示至少有价值 10 亿美元的犯罪来源加密货币通过该混币器洗白，Tornado Cash 的幕后人士被怀疑从中谋取了大量利润。

几乎每个 Web3 商业理念都围绕着销售或发行代币，通过经济激励吸引人加入。无论是基于区块链的社交网络或数据存储平台，还是去中心化金融借贷协议，基本上都一样：购买代币以获得协议中的治理份额，一旦背后的企业兑现承诺，就能赚钱了。举例来说，名叫 Presearch 的公司试图创建一个去中心化的 Google 搜索，广告商需要购买代币向用户展示广告，当愈来愈多的人使用该平台，愈来愈多的广告商付费，代币将会愈来愈有价值。数以百计或千计的 Web3 创业公司有着几乎相同的商业模式。因为发行代币是一种方便的融资方式，无需筹款，用数字空气币付费使用产品要便宜得多。这也是企业家几个世纪以来一直做的事情：出售公司股份。加密货币创业公司只是跳过了证券注册要求节省时间和金钱。圣克拉拉大学法学教授 Stephen F. Diamond 称，如果加密货币企业家不是挪用钱买游艇，而是建立某种商业模式，由代币持有人投票决定，通过智能合约执行，这符合现实世界里的创业标准模式，和向投资者发行股票的创业公司没有区别。那么代币是否要被视为未注册的证券？现实中的监管法律如何应用到加密货币上面？

伊朗商务部长 Alireza Peyman Pak 在 Twitter 上透露该国用加密货币支付进口商品费用。他称，本周使用了价值 1 千万美元的加密货币下了第一份正式的进口订单，到九月底加密货币和智能合约将会广泛用于目标国家的对外贸易。他没有透露使用的加密货币和交易国家的身份。但他的信息清楚表明伊朗将在跨境结算中使用加密货币。此举被认为有助于逃避美国制裁。

CoinGecko 的研究发现，非洲人口最多的国家对加密货币的兴趣最为浓厚。尼日利亚以其骗局扬名全世界。研究调查了 Google 趋势中的六个搜索词，其中包括 buy crypto、invest in crypto 等，然后组合排名，结果显示尼日利亚最高 371 分，其次是阿拉伯联合酋长国和新加坡。CoinGecko 联合创始人 Bobby Ong 称，名单中靠前的国家热衷于买跌，显示它们对加密货币的长期前景看好。

美国周一宣布制裁混币器 Tornado Cash，禁止美国个人和实体与其从事任何交易。按照美国监管要求 GitHub 随后删除了项目开发者的账号。显然是为了制造监管上的麻烦，一名匿名用户通过 Tornado Cash 向名人的钱包地址发送了 0.1 以太坊。通过混币器收到以太坊的名人包括加密货币交易所  Coinbase CEO Brian Armstrong，电视主持人 Jimmy Fallon，运动品牌彪马、一个为乌克兰捐赠创建的钱包、艺术家 Beeple、喜剧演员 Dave Chappelle 等等。

美国财政部宣布制裁被控为朝鲜黑客组织 Lazarus Group 洗钱的加密货币混币器 Tornado Cash，帮助 Lazarus 的洗钱规模逾 4.55 亿美元。混币器旨在提高加密货币的匿名性，因此有助于黑客组织洗白窃取或勒索的加密货币。美财政部称 Tornado Cash 自 2019 年以来帮助洗掉了超过 70 亿美元的加密货币。按照美国法律要求，GitHub 暂停了项目开发者账号，参与贡献代码的开发者账号也全部删除。

央行数字货币研究所所长穆长春在周日召开的会议上发表演讲，表示央行数字货币不会具有完全匿名性。穆长春称，为维护金融安全和稳定，各国中央银行、国际组织在探索央行数字货币的匿名性时均将防范风险作为重要前提，对于无法满足反洗钱、反恐怖融资及反逃税等要求的设计将被一票否决。“完全匿名从来不在各国央行数字货币的考虑范畴之内，只有在符合反洗钱和反恐怖融资等监管要求前提下的有限匿名才是国际共识。”“在数字货币时代，无论交易金额大小，其交易成本基本相同。现钞不便于携带的特点反而对洗钱和恐怖融资等行为增加了摩擦。所以，对现钞的匿名性的容忍度也相对较高。央行数字货币便携性更强，如果提供与现钞同样的匿名性，将极大地便利洗钱等不法交易行为。因此，央行数字货币不应具有与现钞同等的匿名性。”传统货币具有匿名性，而数字加密货币的匿名性一直存疑，比特币等曾宣传过匿名性但很快被证明并不存在。

当加密货币交易所 Coinbase 宣布支持一种新代币交易时，其币值通常会爆涨。如果有人在新代币上市前大量购买，他们将有望从币值上涨中获利甚多。这也意味着新代币上市的消息涉及到了内幕交易。Coinbase 员工 Ishan Wahi 2020 年 10 月入职，2021 年 8 月被允许参与新代币讨论。他向其兄弟和朋友披露了新代币的消息，他们在消息正式宣布前大量购买了相关代币。问题是加密货币的交易都是通过区块链公开的，一位关注加密货币的 Twitter 用户 Cobie 很快注意到了这一情况，Cobie 的帖子促使 Coinbase 首席安全官宣布展开调查。Wahi 试图逃回印度但在机场被执法部门拦下。美国纽约检方周四正式宣布对 Wahi 提起内部交易指控，这是第一例涉及加密货币的内幕交易指控。

特斯拉在第二季度财报中披露出售了其持有的四分之三比特币，获利 9.63 亿美元，剩余的加密资产价值 2.18 亿美元。特斯拉是在去年 2 月加密货币炙手可热期间宣布投资 15 亿美元，如今比特币币值在 2 万美元左右，不到去年 2 月一半。特斯拉 CEO 马斯克(Elon Musk)表示中国新冠封锁政策的不确定性促使该公司出售比特币。

印度央行希望禁止加密货币，这给虚拟数字资产在印度的未来带来更多不确定性。财政部长 Nirmala Sitharaman 表示，央行对加密货币在国家货币和财政稳定上的不稳定影响表示担忧，建议进行立法。央行认为加密货币应被禁止。财政部长称，制定任何监管或禁止加密货币的立法将需要国际合作。

俄罗斯总统普京（Vladimir Putin）批准了一项法律，禁止将加密资产作为一种支付形式使用。新法律将在十天后生效。此前有猜测认为俄罗斯人可能会利用加密货币逃避制裁，但加密货币如比特币事实上很容易被跟踪，而美国和欧盟甚至将加密货币钱包地址加入到制裁清单。

为迎接热浪来临及其可能导致的电力供应紧张，美国德克萨斯州几乎所有工业规模的比特币矿工都关闭了矿机。因为德州便宜的电力且对加密货币挖矿宽松的政策，Riot Blockchain、Argo Blockchain 和 Core Scientific 等运营数百万台矿机的比特币挖矿公司涌向了该州。比特币挖矿需要消耗大量电力。德州也一跃成为世界最大的比特币挖矿中心之一。按照德州电网运营组织 The Electric Reliability Council of Texas, Inc.(ERCOT)的要求，关闭矿机之后有逾 1000 兆瓦的比特币挖矿负荷可用于电网的重新分配，这代表了德州所有工业规模的比特币挖矿负荷。因最近比特币价格下降，矿工们已面临利润下滑。

加密货币崩溃黑人投资者损失惨重。根据一项调查，今年初非裔美国人投资者四分之一拥有加密货币，相比下白人投资者只有 15%。非裔美国人首笔投资是购买加密货币的可能性高出两倍多。加密货币市场过去几个月崩溃，其市值从去年的 3.2 万亿美元跌至一万亿美元以内。这一现象显示非裔美国人更容易受到加密货币市场金融危机的影响。从历史上看，黑人投资者倾向于保守投资，更多投资于低风险资产如保险和储蓄债券。他们对股票市场和金融机构的信任度低于美国白人，原因可能是过去几十年遭遇的歧视。黑人在住房和股票市场上没有得到财富积累的机会，而加密货币被认为可以弥补失去的机会。

萨尔瓦多总统 Nayib Bukele 将比特币作为该国法币之后究竟发生了什么？由于比特币价格在今年下跌了 50% 以上，有人认为萨尔瓦多的这笔投资将该国推向了破产的边缘。然而将该国的违约风险归咎于对加密货币的热情是错误的：经济的动荡出现在这笔投资之前，并且规模更庞大。萨尔瓦多的经济捉襟见肘。总债务约占 GDP 的90%，其中很大一部分都是前几届政府积累下来或者是由于疫情相关开支造成的。但我们对比特币的关注缺少了什么？Bukele 先生将比特币作为武器粉饰他的政府在世界舞台上日益增长的威权主义。通过传播他的宣传，比特币信徒们以牺牲萨尔瓦多人民的权利和生计为代价，推销一种产品并赚得盆满钵满。过去三个月里，政府经常利用紧急状态关押 4 万人。Bukele 先生开始打击新闻自由，通过一项限制言论自由的法令禁止复制来自帮派的信息，他的政府没有调查在 2020 年至 2021 年间非法使用Pegasus间谍软件监视数十名报道萨尔瓦多的独立新闻媒体记者的行为。记者们逃离该国，担心会因工作而遭到报复。每一个到过萨尔瓦多海滩之外任何地方的人都会清楚地看到，Bukele 先生不是在建立一个技术乌托邦；他打着技术的旗号建立一个普通的威权国家。比特币支持者们最好记住，当他们为 Bukele 先生欢呼时，他们并不是在引领未来的技术；而是在助长一个侵犯公民人权的政权。如果比特币承诺的经济自由是萨尔瓦多人唯一有希望拥有的自由，那么它对于他们来说毫无价值。

Meta/Facebook 命运多舛的加密货币 Diem（前称 Libra）将走向终点。被命名为 Novi 的试点项目将于 9 月 1 日停止运作。Facebook 及其盟友是在 2019 年宣布了稳定币项目 Libra，计划在 2020 年推出，同时推出名为 Calibra 的加密货币钱包。但该项目立即面临世界各地监管机构的压力，主要盟友陆续退出。Libra 代币之后更名为 Diem，钱包改名为 Novi，但此举并没有改变外界对其的质疑。负责该加密货币计划的 Facebook 高管 David Marcus 在 2021 年离开了公司，相关资产被出售给了合作伙伴 Silvergate。CEO Mark Zuckerberg 的兴趣也转向了元宇宙。

2019 年荷兰 Maastricht 大学遭到勒索软件攻击，2.5 万教职工和学生的研究数据被锁定。因为备份系统也被锁定了，大学最后同意支付价值 20 万欧元的比特币赎金以解锁加密的数据。荷兰警方在随后的犯罪调查中跟踪到了一个乌克兰的洗钱银行账号，其中有大约价值 4 万欧元的比特币。检方在 2020 年扣押了账号，发现了大量加密货币。两年之后荷兰警方将比特币赎金归还给了大学。有意思的是，当时价值 4 万欧元的比特币现在价值 50 万欧元。虽然没有拿回全部的赎金，但归还的比特币币值相比支付的赎金已经翻了一倍多。Maastricht 大学官员表示这笔钱将用于帮助经济拮据的学生。

黑客从区块链桥 Horizon 窃取了价值一亿美元的加密货币。区块链桥在去中心化金融系统中扮演重要角色，为用户提供了一种方法将资产从一个区块链转移到另一个区块链。以 Horizon 为例，用户可以将以太坊网络令牌发送到币安智能链（Binance Smart Chain）。Horizon 表示正与执法机构合作调查幕后黑手，称此次黑客攻击没有影响到比特币跨链桥。Horizon 没有透露被盗加密货币资金的确切金额。而早在 4 月份就有人对其安全性发出警告。